2014年から始めたNISAが、
今年で6年目になりました。
NISAの投資可能期間は、
2014年~2023年ですので、
私は、NISAの初年度から
投資を始めていることになります。
非課税期間は最大で5年間ですので、
2014年に購入した株式や投資信託等は
今年(2019年)で期限を迎えていました。
期限を迎えた場合、
①ロールオーバーするか(非課税投資枠に移すか)、
②課税口座に移すか、③売却するか、
しなければなりません。
そのタイミングをすっかり忘れていたのですが、
昨年までに、すでに売却済みでしたので、
不利益を被ることもなく、助かりました。
毎年、上限ぎりぎりまで投資しているくせに、
頻繁に損益をチェックするわけでもないので、
来年以降は、もう少し興味を持たないと
いけないですね。
でも、こんないい加減な運用が功を奏したようで、
5年間の運用益は16%くらいになりました。
今は、2018年に購入した株の一部が
含み損を抱えているので、
非課税期間の2023年までに株価が上昇すれば良いですが、
経営状態がかなり悪い会社のものなので、ちょっと厳しいかな…
という感じです。
※あなたにおススメする関連記事
“税金ゼロ”の資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資 [ 田村 正之 ] 価格:1,512円 |
税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門 [ 竹川 美奈子 ] 価格:1,512円 |
いっきにわかる! つみたてNISA&iDeCo 令和スタート版 価格:1,080円 |